Người mua nhà đầu tiên Daniel Serrao (trong ảnh) và đối tác Holly Lirosi của anh ấy đã cùng nhau rút một khoản tiền gửi với sự giúp đỡ từ ngân hàng của mẹ và cha, nhưng vẫn đang vật lộn để có được một chân trên nấc thang bất động sản với thị trường quá nóng. Ảnh: Jerad Williams

---

Nếu không có “ngân hàng của mẹ và cha”, những người mua nhà đầu tiên là Daniel Serrao và Holly Lirosi biết rằng họ không có hy vọng phá vỡ thị trường bất động sản nóng bỏng của Coast.

Nhưng ngay cả khi cha mẹ của ông Serrao đóng vai trò là người bảo lãnh cho khoản vay, cặp vợ chồng trẻ vẫn phải vật lộn để đảm bảo một ngôi nhà, trong bối cảnh cạnh tranh gay gắt từ những người mua tuyệt vọng khác.

Mặc dù tiết kiệm là một “buzzkill”, nhưng việc từ bỏ hợp đồng thuê nhà và tham gia vào thị trường bất động sản là điều xứng đáng, ông Serrao nói. Ảnh: Jerad Williams

---

Họ là một trong số ngày càng tăng những người mua nhà đầu tiên không thể đặt chân lên nấc thang bất động sản mặc dù lãi suất thấp kỷ lục và các ưu đãi của chính phủ.

Nó xuất hiện khi dữ liệu quốc gia từ Cục Thống kê Úc cho thấy khoản tiền gửi trung bình cần thiết để có được một khoản thế chấp hiện là $ 106.743 – tăng 16% kể từ tháng 1 năm 2019.

Tiền gửi nhà QLD tăng 13% trong năm lên 95.784 đô la để đảm bảo khoản vay trung bình của người mua nhà đầu tiên là 383.136 đô la.

Giá thầu cho một chiếc xe hai giường tại 26 Cronulla Avenue Mermaid Beach đã tăng lên 630.000 đô la tại các cuộc đấu giá mùa thu của Ray White Mermaid Beach.

---

TIN TỨC KHÁC

Nhà phát triển bay cao rao bán biệt thự ven núi

Nhà phát triển bẫy bãi biển nguyên bản những năm 1960 hiếm có

Nhà thổ trong ‘túi nhỏ nóng bỏng’ của Coast có chủ mới

Ông Serrao và bà Lirosi đã cùng nhau ký quỹ 15.000 đô la để có được khoản tài chính được phê duyệt trước và đăng ký đấu giá một căn hộ hai phòng ngủ tại Bãi biển Mermaid. Họ đã bị phá vỡ khi giá thầu tăng vọt lên hơn 100.000 đô la so với ngân sách của họ và được bán với giá 630.000 đô la qua Bãi biển Nàng tiên cá Ray White.

Ông Serrao nói: “Thị trường rất cạnh tranh với rất nhiều người cố gắng mua và mọi người đang phải trả những mức giá vô lý.

“Thật là khó tiết kiệm và hơi lo lắng khi phải ở nhà xem những đồng xu trong khi tất cả bạn bè của bạn đi chơi, nhưng nó sẽ trả cổ tức vì chúng tôi đã có một khoản tiền gửi.

Những người mua nhà đầu tiên phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt để giành được bất kỳ ngôi nhà nào gần mặt nước.

---

“Nhưng chúng tôi cũng có bố mẹ tôi làm người bảo lãnh nên đó là một sự trợ giúp rất lớn đối với chúng tôi, và tôi không nghĩ rằng chúng tôi sẽ có thể vay được khoản vay mà không cần đến ngân hàng của bố và mẹ,” anh nói.

Họ đang thuê ở Bãi biển Mermaid trong khi săn tìm một căn hộ nhỏ để cải tạo có giá dưới 520.000 USD.

“Tôi là một người bán hàng, vì vậy chúng tôi đang xem xét những địa điểm cũ hơn, với hy vọng nhận được hàng ở mức giá phù hợp và đặt công việc vào đó để có thể kiếm được lợi nhuận nếu chúng tôi quyết định bán – nếu chúng tôi anh ấy nói.

Waterviews với ngân sách tiết kiệm – mặc dù đối với một căn hộ một phòng ngủ nhỏ. 1709/3197 Surfers Paradise Boulevard, Surfers Paradise được rao bán với số tiền lãi hơn 128.000 đô la được tìm kiếm.

---

Báo cáo Người mua nhà đầu tiên của Finder năm 2021 cho thấy 11% người mua nhà đầu tiên đã tiết kiệm hơn 10 năm với khoản đặt cọc 20%, trong khi 25% tiết kiệm từ 5 đến 10 năm.

Chuyên gia cho vay mua nhà Sarah Megginson của Finder cho biết: “Những người mua tiềm năng đang bị bối rối bởi thị trường bất động sản tăng cao, vốn vẫn chưa có dấu hiệu chậm lại”.

“Lãi suất thấp khiến việc trả một khoản thế chấp rẻ hơn, nhưng điều này đã đẩy giá bất động sản lên cao, khiến việc tiết kiệm cho một khoản tiền gửi càng khó khăn hơn”.

Andrew Henderson, Chủ tịch Viện Bất động sản Queensland Gold Coast cho biết sự cạnh tranh gay gắt về bất động sản trong khung giá thấp hơn đã buộc những người mua nhà đầu tiên phải làm việc chăm chỉ hơn nữa để đạt được mục tiêu của họ.

Những người mua nhà đầu tiên có thể cần thỏa hiệp về diện tích hoặc vị trí. Căn hộ studio tại 616/2 Barney Street, Southport này được rao bán với giá 179.000 USD.

---

Ông Henderson nói: “Về mặt lịch sử, việc tham gia vào thị trường bất động sản cần rất nhiều nỗ lực, nhưng sau khi bạn đã phá vỡ bất động sản đầu tiên đó, thì việc tiến triển từ đó trở nên dễ dàng hơn đáng kể.

“Điều làm cho nó thậm chí còn khó khăn hơn hiện nay là lượng cung thấp và thị trường cực kỳ chặt chẽ tại điểm vào đó đang đẩy giá lên.

“Đôi khi bạn chỉ cần xem xét lại khu ngoại ô hoặc ngôi nhà đầu tiên bạn đã xem, hãy thực tế về ngân sách của bạn và nghĩ về tài sản đầu tiên của bạn như một bước đệm cho ngôi nhà vĩnh viễn đó,” anh nói.

MẸO ĐỂ CRACK THỊ TRƯỜNG SỞ HỮU:

* Cân nhắc việc thuê mướn. Đây là nơi bạn mua ở nơi bạn có thể chi trả, và thuê nơi bạn muốn sống. Nếu giá thành phố nằm ngoài khả năng của bạn, bạn có thể mua được thứ gì đó ở một vị trí trong khu vực mà bạn có thể mua với tư cách là nhà đầu tư.

* Tham gia với bạn bè hoặc gia đình. Thay vì tự mình mua nhà, bạn có thể chia nhỏ việc mua nhà theo nhiều cách với bạn bè hoặc người thân. Đây là một cam kết lớn về tài chính và pháp lý, vì vậy hãy chắc chắn tham khảo ý kiến ​​luật sư trước và đảm bảo rằng mọi người đều đồng tình về những gì họ muốn từ thỏa thuận này.

* Tìm người bảo lãnh. Người bảo lãnh cung cấp bảo đảm bổ sung cho khoản thế chấp nếu bạn không đáp ứng các yêu cầu đặt cọc đầy đủ với tư cách là người mua. Mặc dù điều này có thể giúp đơn xin của bạn được thông qua nhưng người bảo lãnh cũng phải chịu trách nhiệm nếu bạn không trả được nợ. Điều này làm cho nó trở thành một trách nhiệm rất lớn, đó là lý do tại sao hầu hết người bảo lãnh là cha mẹ hoặc người thân.

Nguồn: Finder